Planification

Notre fiduciaire propose une gamme étendue de services de planification fiscale, financière ou de prévoyance, pour répondre à vos besoins spécifiques et vous guider à travers les étapes importantes de votre vie personnelle et professionnelle. Nous vous aidons également dans votre communication avec des spécialistes (notaires, assureurs, avocats, etc.) pour intégrer des considérations fiscales aux démarches souhaitées.

Planification familiale et successorale : La transmission de votre patrimoine doit si possible être anticipée et réglée. Nous vous aidons à mettre en place une stratégie pour votre succession, qui respecte le droit en vigueur, en anticipant si nécessaire votre succession avec des donations et des avances d’hoiries. Nous discutons également de votre testament ou d’un pacte successoral, de mandats pour cause d’inaptitudes, d’usufruit ou de droit d’habitation et des conséquence de certains de ces choix sur votre fiscalité et votre patrimoine.

Planification de votre retraite : Le choix de la rente ou de l’épargne n’est pas toujours évident, ou l’effet d’un départ à la retraite anticipé / prolongé, et une bonne planification fiscale de votre arrivée à la retraite (échelonnement des capitaux, simulations) vous aiderons à prendre une décision éclairée. Si vous avez encore plusieurs années devant vous de cotisation, nous faisons des simulations et fixons des objectifs pour assurer une retraite minimale une fois l’âge de la retraite arrivé.

Gestion financière et optimisation fiscale : Nous prenons le temps de définir avec vous des objectifs d’épargne, un budget personnel, ou les conséquences de vos décisions (achat d’un bien immobilier, changement de travail ou de situation familiale, etc.) sur votre fiscalité. Notre accompagnement inclut également l’assistance dans la préparation et la présentation de votre dossier de demande de financement auprès des banques (hypothèques).

Chaque service est conçu pour vous offrir tranquillité d’esprit et sécurité financière, grâce à une approche personnalisée et experte.